VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI
MODULO IVASS: Valutazione dei vantaggi e degli svantaggi delle diverse opzioni di investimento per gli assicurati
CONSOB: Criteri ESMA punto V.III: Lettera B
DOCENTE: Paolo Schettino De Focatiis
DURATA: 1 ORA
Obiettivi:
- Catalogare le differenti voci di oneri e costi che vengono applicati nel mondo del risparmio gestito,
- Analizzare un esempio di struttura di costi e oneri,
- Individuare le differenze tra le varie voci di costo in relazione a specifiche tipologie di strumenti finanziari.
Contenuti:
MODULO 1- Le commissioni e gli indicatori di costo
- Gestione collettiva, costi e criteri generali
- Il quadro normativo di riferimento
- Modalità di aggregazione e comunicazione in forma analitica
- Learning Stop
- La disciplina UCITS e i costi
- La disciplina PRIIPS e le principali differenze rispetto alla direttiva UCITS
- Rappresentazione dei costi nella rendicontazione contabile
- La codifica della Banca d’Italia in tema di commissioni di incentivo
- Learning Stop
- Glossario delle commissioni e degli indicatori dei costi
MODULO 2- Analisi delle voci di costo
- Introduzione al Total Expense Ratio
- Il Total Shareholder Cost
- Commissioni direttamente a carico dei sottoscrittori
- Learning Stop
- Informazioni sui costi e oneri connessi
- Informativa sui costi e allegato 2) del Regolamento UE 2017/565
- Tabella 1) dell’allegato II al Regolamento UE 2017/565
- Tabella 2) dell’allegato II al Regolamento UE 2017/565
- Comunicazione Ex Ante dei costi Ex Regolamento UE 2017/565
- Learning Stop
- Informativa sui costi e Regolamento UE 2014/1286 (KID)
- Allegati 6) al Regolamento UE 2017/653
- Allegato 7) al Regolamento UE 2017/653
- Informazioni sui costi delle gestioni patrimoniali
- Learning Stop
CODICE CORSO: 0006_18_13