Da una attenta analisi del Regolamento intermediari Consob adottato con delibera n. 20307 del 15 febbraio 2018 e degli orientamenti Esma sulla valutazione delle conoscenze e competenze in ambito finanziario, deve scaturire il piano di interventi in attuazione delle nuove disposizioni CONSOB.
FORMAZIONE di 60 ORE
Il recepimento della MiFID2 e delle linee guida ESMA implica una dotazione formativa di base da destinare ai nuovi addetti all’attività di consulenza su prodotti e servizi di investimento. Occorre predisporre corsi rispondenti agli Orientamenti ESMA, sia in aula sia online, di preparazione al test finale.
Monitoraggio delle Competenze
Il Regolamento Intermediari CONSOB richiama l’esigenza di un monitoraggio almeno annuale dei requisiti professionali di coloro che prestano consulenza su prodotti e servizi di investimento. Le Aziende stanno attivando sistemi di assessment in grado di fornire periodicamente indicazioni oggettive sulla qualità delle proprie reti di consulenti.
AGGIORNAMENTO DI 30 ORE
Al netto di novità legate a norme, prodotti e modelli di servizio, l’aggiornamento va profilato in funzione del livello professionale della persona coinvolta e della natura dell’attività svolta. Le Aziende stanno costruendo i nuovi piani per le 30 ore annuali di formazione ponendo attenzione agli esiti dell’assessment.
Tutorship agli Abilitandi
Per tutti coloro che non sono immediatamente abilitati alla prestazione del servizio di consulenza è necessario provvedere a un periodo di affiancamento da parte di un soggetto in possesso dei requisiti. Le Aziende stanno predisponendo strumenti e iniziative per facilitare l’attività di tutorship e offrire il miglior servizio al Cliente finale.
Proprio sulla base delle indicazioni normative e sfruttando le nostre esperienze nel settore della formazione a distanza, abbiamo raccolto in questo portale una serie di percorsi formativi utili allo sviluppo e all’aggiornamento dei requisiti professionali di tutti coloro che offrono prodotti e servizi di investimento e polizze assicurative.
Sono disponibili diversi percorsi di formazione per gli intermediari:
- Formazione Consob – 30 ore
- Minipercorsi Esma – minimo 3 ore
Oltre 110 ore di corsi a catalogo per la formazione Consob in modalità FAD, che coprono tutte le aree tematiche (Caratteristiche degli strumenti finanziari, Valutazione degli investimenti, Gestione del portafoglio, Scenari e previsioni di investimento, Informativa alla clientela, Regole e comportamenti) e tutte le aree suggerite dall’art. 18 degli orientamenti Esma.
I corsi e-learning Consob e i Minipercorsi Esma sono tutti realizzati secondo le specifiche del Regolamento, e vengono costantemente aggiornati da esperti di settore.
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| Titolo Corso | Durata | Ivass 60 | Ivass 30 | Consob | OAM | |
|---|---|---|---|---|---|---|
| 100% Cybersicurezza | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Analisi di scenario economico e previsionale | 2,5 | X | X | X | In preparazione | |
| Antiriciclaggio e terrorismo internazionale | 2 | X | X | X | In preparazione | |
| Antiusura | 3 | X | X | X | In preparazione | |
| Approcci di marketing all’ingaggio dei clienti | 1 | X | Scheda | |||
| Basi di Risk Management | 1 | X | X | Scheda | ||
| Business Writing | 1 | X | Scheda | |||
| Ciclo operativo ed elementi di contabilità | 2 | X | X | Scheda | ||
| Comprendere il cliente e i suoi bisogni | 1 | X | X | X | Scheda | |
| Comunicare il rischio | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Comunicazione efficace | 1 | X | Scheda | |||
| Contratto di assicurazione - 6 ore | 6 | X | X | Scheda | ||
| Costi e oneri dei fondi comuni di investimento o oneri delle gestioni patrimoniali | 1 | X | X | Scheda | ||
| Criteri ESG per soluzioni di finanza sostenibile | 1 | X | X | Scheda | ||
| Dal mass marketing al social marketing | 1 | X | X | Scheda | ||
| Dall’idea al testo: principi per una buona comunicazione scritta | 2 | X | X | Scheda | ||
| Economia familiare e mappa dei rischi | 5 | X | X | Scheda | ||
| Elementi costitutivi delle tariffe | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Esperienze di tecniche di vendita | 2 | X | X | Scheda | ||
| Fondi comuni di investimento: la classificazione di Assogestioni e le valutazioni di Morning Stars | 1,5 | X | X | Scheda | ||
| Gdpr: il regolamento europeo per la protezione dei dati personali | 3 | X | X | X | X | Scheda |
| Gestione dei reclami | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| Gestione del tempo | 1 | X | Scheda | |||
| Gestione di portafoglio e valutazione di adeguatezza | 1,5 | X | X | X | In preparazione | |
| Gli abusi di mercato | 1,5 | X | X | X | In preparazione | |
| Gli elementi costitutivi dell'assicurazione: la fabbrica dell'assicurazione | 1 | X | X | X | Scheda | |
| I prodotti di investimento | 3 | X | X | X | In preparazione | |
| I rischi dei prodotti di investimento | 1,5 | X | X | X | Scheda | |
| Il cambiamento climatico e le assicurazioni | 2 | X | X | Scheda | ||
| Il FinTech: opportunità e rischi per il sistema finanziario | 5 | X | X | X | Scheda | |
| Il nuovo welfare individuale e aziendale: sviluppo e benefici | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Il private insurance | 2 | X | In preparazione | |||
| Il quadro degli adempimenti del consulente finanziario abilitato all’offerta fuori sede | 3 | X | X | X | In preparazione | |
| Il ruolo delle emozioni nel processo d’acquisto di prodotti assicurativi | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Il ruolo delle polizze Unit Linked nella proposta di consulenza finanziaria | 2 | X | X | Scheda | ||
| Informativa alla clientela | 2,5 | X | X | X | In preparazione | |
| Insurance Gaps - Gestire le aree di fragilità emergenti | 2 | X | Scheda | |||
| Intermediazione assicurativa: imprese di assicurazione e regimi di operatività | 3 | X | X | X | X | Scheda |
| Investimenti e investitori: un'analisi di periodo | 6 | X | X | X | Scheda | |
| L’equilibrio etico nella proposta al cliente | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| L’evoluzione della normativa sulla trasparenza nell’intermediazione assicurativa | 3 | X | X | X | X | Scheda |
| L'ingaggio del cliente nell’era del marketing digitale | 1 | X | Scheda | |||
| La Cyber Security | 1 | X | X | X | Scheda | |
| La disciplina antiriciclaggio | 5 | X | X | X | In preparazione | |
| La distribuzione dei prodotti finanziari assicurativi | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| La fiscalità dei contratti assicurativi e finanziari | 3 | X | X | X | Scheda | |
| La fiscalità finanziaria | 2,5 | X | X | X | In preparazione | |
| La funzione della protezione nella pianificazione patrimoniale del cliente | 2 | X | X | Scheda | ||
| La gestione dei sinistri | 1,5 | X | X | Scheda | ||
| La gestione separata e le polizze rivalutabili | 1 | X | Scheda | |||
| La lettera congiunta Ivass – Banca d’Italia e gli impatti sulle polizze PPI | 2,5 | X | X | X | Scheda | |
| La mitigazione del rischio Cyber, un'analisi giuridica | 3 | X | X | X | Scheda | |
| La mitigazione del rischio Cyber, un'analisi tecnica | 5 | X | X | X | Scheda | |
| La nuova direttiva sull’intermediazione assicurativa (IDD): informazioni generali | 1,5 | X | X | X | X | Scheda |
| La redditività di agenzia | 1 | X | X | Scheda | ||
| La relazione con il cliente | 1 | X | X | X | Scheda | |
| La relazione negoziale con il cliente | 3 | X | X | Scheda | ||
| La rendicontazione ex post introdotta dalla direttiva Mifid 2 | 1,5 | X | X | Scheda | ||
| La Responsabilità Civile | 1 | X | X | Scheda | ||
| La trattativa ai tempi del KID e del DIP | 1,5 | X | X | Scheda | ||
| La tutela del consumatore | 4 | X | X | X | X | Scheda |
| La tutela della privacy - Aggiornamento al GDPR | 1 | Scheda | ||||
| La tutela legale | 1 | X | X | Scheda | ||
| La tutela patrimoniale in virtù dei nuovi assetti familiari | 5 | X | X | X | Scheda | |
| L'arte della negoziazione | 1 | X | Scheda | |||
| Le assicurazioni contro i danni alla persona | 1 | X | Scheda | |||
| Le assicurazioni Long Term Care (LTC) | 1 | X | Scheda | |||
| Le novità del D.Lgs.90/2017 in tema di lotta al riciclaggio e al finanziamento del terrorismo | 1,5 | X | X | X | X | Scheda |
| Le nuove forme di informativa precontrattuale | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| Le parole dell’assicurazione | 1,5 | X | X | X | Scheda | |
| Le parole della finanza e del credito | 1,5 | X | X | X | Scheda | |
| Le POG: analisi comparata del governo dei prodotti in ambito finanziario, assicurativo e bancario | 1,5 | X | X | X | X | Scheda |
| Le polizze furto | 1 | X | X | Scheda | ||
| Le polizze incendio | 1 | X | X | Scheda | ||
| Le polizze infortuni | 1 | X | X | Scheda | ||
| Le polizze malattia | 1 | X | X | Scheda | ||
| Le polizze rami danni non auto | 1 | X | X | Scheda | ||
| Le polizze vita multiramo | 3 | X | X | X | Scheda | |
| L'importanza della diversificazione di portafoglio nell'ottica della protezione del cliente | 6 | X | X | X | Scheda | |
| Market abuse | 2 | X | X | X | X | Scheda |
| Marketing e comunicazione | 2,5 | X | X | X | X | Scheda |
| Mercati finanziari | 1,5 | X | X | X | In preparazione | |
| Microsoft Office (5 corsi: word, Excel base, Excel avanzato, Powerpoint, Outlook) | 5 | X | X | Scheda | ||
| Modelli distributivi per i Confidi | 3 | X | X | In preparazione | ||
| Momenti e opportunità per la protezione del cliente | 3 | X | Scheda | |||
| Novità normative in merito ai mutui, ai leasing e al prestito ipotecario vitalizio | 1 | X | X | X | Scheda | |
| Nuove strategie di investimento e protezione in ottica di rendimenti nulli | 5 | X | X | X | Scheda | |
| Nuovi rischi e nuovi strumenti assicurativi: il Cyber Risk | 2 | X | X | Scheda | ||
| Ok, il prodotto è giusto! | 1,5 | X | X | Scheda | ||
| Organi di direzione e controllo: funzioni, responsabilità e sanzioni | 8 | X | X | In preparazione | ||
| Palestra identikit del cliente e cliente in target | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Pianificazione e controllo di gestione | 0,5 | X | X | Scheda | ||
| Policy Antiriciclaggio e Regolamento IVASS 44-2019 | 1 | X | X | Scheda | ||
| Previdenza in azienda | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Previdenza oggi | 1 | X | X | X | Scheda | |
| PRIIPS e KID: nuovi strumenti di trasparenza con il cliente | 1 | X | X | X | Scheda | |
| Principali tipologie di coperture riassicurative | 1 | X | X | Scheda | ||
| Profili operativi e finanziari delle polizze Index e Unit Linked | X | X | Scheda | |||
| Professione intermediario assicurativo | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Rami di attività e coperture assicurative | 4,5 | X | X | Scheda | ||
| Reclami, conciliazione e arbitrato nell’ambito bancario e finanziario | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| Regole generali di comportamento e gestione dei conflitti di interesse | 1 | X | X | X | X | Scheda |
| Risk Management PMI | 2 | X | X | X | Scheda | |
| Risparmio e investimento: vantaggi e svantaggi delle diverse opzioni disponibili | 1 | X | X | X | Scheda | |
| Servizi di investimento e servizi accessori | 1 | X | X | X | In preparazione | |
| SMART WORKING. Quando il lavoro si fa agile | 1 | X | Scheda | |||
| Strumenti per il confronto tra polizze assicurative | 2 | X | X | Scheda | ||
| Successioni, donazioni e strategie di pianificazione | 3 | X | X | X | Scheda | |
| Tattiche di marketing per agire nell'economia digitale | 2 | X | Scheda | |||
| Telemarketing e Teleselling | 4 | X | Scheda | |||
| Tutela del consumatore e trasparenza nell’offerta di credito in banca | 2,5 | X | X | X | X | Scheda |