Responsabilità Civile e Consulenza Patrimoniale

Obiettivi:

• conoscere la base normativa riguardo alla responsabilità connesse al comportamento degli individui e delle imprese;
• comprendere le caratteristiche tecniche delle coperture di responsabilità civile verso terzi;
• descrivere l’applicazione delle polizze di RC sia in ambito famiglia sia in ambito impresa;
• conoscere il funzionamento delle coperture per la responsabilità professionale e per la realizzazione di prodotti;
• inquadrare il ruolo delle polizze di RC nel processo della consulenza patrimoniale;
• descrivere il quadro d’insieme del ruolo degli strumenti assicurativi rispetto agli ambiti di soluzione assicurativa per la consulenza patrimoniale.

Contenuti:

MODULO 1 – La base normativa della Responsabilità Civile

• Copertina
• Scenario
• Mettiti alla prova!
• La base normativa della responsabilità civile
• Responsabilità civile verso terzi (RCT)
• Learning Stop

 

MODULO 2 – Le varie polizze RCT

• Scenario
• RCT: Loss Occurrence e Claims Made
• RCT: garanzia nel settore imprese
• RCT Impresa: esempio sinistro
• RCO: responsabilità civile operai
• RCT: garanzia nel settore famiglia
• RCT Impresa: esempio sinistro
• RCT nella polizza globale fabbricati
• RCT fabbricati: esempio sinistro
• Learning Stop

 

MODULO 3 – Responsabilità professionale e RC Prodotti

• Scenario
• La responsabilità professionale
• Perché stipulare una polizza di RC professionale
• A cosa serve la polizza di RC professionale
• Come scegliere una polizza RC professionale
• RCT professionale: esempio sinistro
• Responsabilità civile prodotti
• Quando un prodotto è difettoso?
• RCT prodotti: esempio di un sinistro
• Learning Stop

 

MODULO 4 – La Consulenza Patrimoniale: un quadro d’insieme

• Copertina e Scenario
• La consulenza patrimoniale
• Il target market dei Clienti
• Il processo di Consulenza Patrimoniale
• La qualifica del Consulente Patrimoniale
• I 7 step della consulenza patrimoniale
• Definizione della relazione professionale
• Acquisizione delle informazioni dal Cliente
• Analisi dello status globale del Cliente
• Definizione degli obiettivi
• Valutazione e sviluppo delle soluzioni
• Presentazione e discussione delle proposte
• Monitoraggio delle soluzioni e della relazione professionale
• Learning Stop

 

MODULO 5 – La Consulenza Patrimoniale: il ruolo degli strumenti assicurativi

• Copertina e Scenario
• L’ambito assicurativo all’interno della pianificazione patrimoniale
• Le scelte finanziarie degli italiani
• Risparmiatori amanti della liquidità
• Le scelte finanziarie degli italiani
• Cresce la liquidità, ma anche l’inflazione
• Tutela e crescita degli stock
• Pianificazione del welfare familiare
• Gestione del passaggio generazionale
• Learning Stop
• Le principali aree di valore di natura assicurativa nella consulenza patrimoniale
• Prodotti assicurativi a tutela e crescita degli stock
• Prodotti assicurativi per la gestione del passaggio generazionale
• Prodotti assicurativi per la pianificazione del welfare familiare
• Protezione degli asset patrimoniali: il pilastro offerto dalla polizza di Responsabilità Civile
• Learning Stop
• Il valore aggiunto di una buona consulenza patrimoniale

 

TEST FINALE

 

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS.

 

Prodotto da: PIAZZA COPERNICO

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Marco Molino

Aggiornamento a cura di: LYVE