La gestione separata e le polizze rivalutabili

VALIDO PER:

AREA TEMATICA
TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS
Principali tipologie di coperture assicurative
DURATA
1 ora

Obiettivi:

Il corso vuole dare informazioni sulle assicurazioni vita non tradizionali e rivalutabili, sulle caratteristiche e i rendimenti delle gestioni separate, e sui rendimenti minimi garantiti dalle polizze rivalutabili.

 

Contenuti:

Modulo 1 – Le assicurazioni rivalutabili

  • Introduzione: la separazione degli asset sottostanti i contratti
  • Introduzione: le assicurazioni vita non tradizionali
  • Le assicurazioni rivalutabili
  • Terminologia

 

Modulo 2 – La gestione separata e l’attribuzione del rendimento

  • La gestione separata: definizione
  • La composizione delle gestioni
  • Effetti della valutazione al costo storico
  • Limiti oggettivi
  • La composizione delle gestioni separate
  • L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti
  • L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti – Esempio
  • L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti – Soluzione
  • Il meccanismo della rivalutazione
  • Esempio di rivalutazione – tasso tecnico riconosciuto

 

Modulo 3 – Il rendimento minimo garantito

  • Il rendimento minimo garantito
  • Rivalutazione: esempio 1
  • Rivalutazione: esempio 2
  • Consolidamento delle prestazioni
  • Gestione dei rischi nell’investimento delle risorse
  • Fattispecie di opzioni in corso di contratto
  • Alcune considerazioni
  • La gestione separata come asset di classe

 

 

Modulo 4 – Le assicurazioni rivalutabili: focus

  • Le assicurazioni rivalutabili: fase output
  • Tipo e tempo della prestazione
  • Tipo di garanzia e di rivalutazione
  • Opzioni a scadenza
  • Aspetti fiscali e successor (cenni)

 

 

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS.

 

Prodotto da: Piazza Copernico

Contenuti a cura di: Assoreti Formazione

Docente: Duccio Martelli

Tecnologia di sviluppo: HTML5

Requisiti Tecnici minimi:

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Altoparlanti o cuffie

Modalità di tracciamento dati – SCORM 1.2

CODICE CORSO: 0071_19_06