Pensione pubblica, previdenza complementare e PEPP per una consulenza previdenziale a 360 gradi

OBIETTIVI:

Il corso propone contenuti relativi alla previdenza che gli intermediati e i consulenti hanno bisogno di conoscere, per poter offrire alla clientela una completa integrazione fra risparmio e prodotti assicurativi. Partendo dalla definizione del concetto di previdenza e dall’evoluzione storica del sistema previdenziale italiano fino ai giorni d’oggi, il corso analizza le differenze tra le forme pensionistiche, il funzionamento degli schemi pensionistici complementari e le altre prestazioni della previdenza complementare. L’obiettivo del corso è accompagnare il discente ad analizzare la tematica per comprendere inizialmente il gap fra reddito e pensione pubblica, e successivamente come si può procedere con i clienti a creare un’adeguata integrazione con i prodotti assicurativi quali: anticipazioni, riscatti, coperture del bisogno sanitario e integrazione della non autosufficienza in età avanzata.
Una parte del corso è dedicata al tema della previdenza complementare oggi, che si aggiunge a quella obbligatoria ma non la sostituisce. Più specificatamente si parlerà del funzionamento e delle linee di investimento, degli oneri per aderire, del trattamento fiscale nel mondo e in Italia, in che modo possibile rilanciarla. Si parlerà anche di una recente innovazione nel campo della previdenza europea: i PEPP (Pan European Personal Pension Product) prodotti pensionistici di tipo complementare per tutte le categorie di lavoratori con mobilità internazionale.

Contenuti:

MODULO 1 – La previdenza e le sue riforme

• Breve storia della previdenza
• La teoria del ciclo di vita del risparmio
• Il sistema pensionistico Italiano
• Le riforme previdenziali dal 1990 al 2010
• Le riforme previdenziali dal 2010 a oggi
• Il rapporto tra spesa pubblica e PIL
• La Quota 102
• Il rapporto CONSOB
• L’indagine del Centro Einaudi
• Test di fine Modulo

 

MODULO 2 – La previdenza complementare e i PEPP

• Forme di previdenza complementare
• Il funzionamento della previdenza complementare
• Onerosità e fiscalità della previdenza complementare
• I Pan-European Personal Pension Product
• I profili di investitori nella previdenza complementare
• Le caratteristiche degli iscritti alla previdenza complementare
• Il risparmio per una pensione futura
• L’integrazione della rendita di base con un piano di risparmio complementare
• Test fine Modulo

 

Test finale

 

PRODOTTO DA: Piazza Copernico

CONTENUTI A CURA DI: Assoreti

DOCENTI: Stefano Miani, Alberto Dreassi, Stefano Piserà