Economia familiare e mappa dei rischi: costruire la mappa dei rischi

Obiettivi:

La chiave di valutazione di una strategia di protezione è legata alla capacità di comprendere i rapporti tra le aree di rischio e l’economia delle persone e delle loro famiglie. Comprendere le componenti di rischio in gioco e sapere come costruire la mappa dei rischi è il tema sviluppato in questo corso, completato da casistiche utili ad attivare proposte di offerta assicurativa alla clientela.  In particolare vengono approfonditi l’asse dei valori personali: le persone, gli immobili, il lavoro.

Contenuti:

Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 1

• Protezione
• Sfera personale
• Persone
• Il modello della famiglia tutor
• La crisi della famiglia
• Più sacrifici
• Usare il cuore ma anche la testa
• La casa
• Il valore affettivo di una casa
• Il peso del contesto
• L’influenza della cronaca

Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 2

• Il lavoro
• Il lavoro e il lavoratore
• Il pilota
• Pilota e minatore
• Rischio nel lavoro
• Lavoratori autonomi
• L’approccio dell’intermediario
• Riepilogo

Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 3

• Dai valori delle persone ai valori finanziari
• Il risparmiatore
• Il lato emotivo
• Patrimonio finanziario
• Protezione
• Azione a tre sponde
• Scegliere la protezione
• L’importanza dell’intermediario
• Eredità del patrimonio

Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 4

• Il debito
• Quali richieste alla banca
• Esempio: una situazione complessa
• Fai da te VS mappa dei rischi
• Il valore finanziario del debito
• Persone giuridiche
• Riepiloghiamo

TEST FINALE

 

Prodotto da: PIAZZA COPERNICO

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Alessandro Nigri