Le nuove forme di informativa precontrattuale

Obiettivi:

IDD porta con sé una revisione sostanziale della documentazione precontrattuale che accompagna l’offerta assicurativa. Il Regolamento IVASS n° 41/2018 disegna le nuove regole di costruzione di tali documenti, richiedendo un allineamento conoscitivo dei soggetti coinvolti nella distribuzione assicurativa.

Questo corso approfondisce queste novità e fornisce gli indirizzi utili a tutti i soggetti che devono padroneggiare le nuove forme di informativa precontrattuale.

Contenuti:

MODULO 1 – Quadro normativo di riferimento

• La “ricetta” per un buon contratto assicurativo
• La IDD
• La POG
• Gli obblighi di produttore e distributori
• La normativa italiana
• Learning Stop

MODULO 2 – L’informativa precontrattuale: driver per una corretta e sana relazione con il cliente

• L’importanza di informare il cliente

MODULO 3 – L’informativa precontrattuale: analisi della documentazione

• Documentazione precontrattuale
• Learning Stop
• Le sezioni del KID
• Risk capacity e tolleranza al rischio
• Rischio e KID
• Gli altri elementi del KID

MODULO 4 – Il Questionario IDD

• Il questionario IDD: il profilo dell’investitore
• Il perfetto abbinamento prodotto-cliente e la raccomandazione personalizzata

MODULO 5 – Il DIP

• Documento informativo precontrattuale
• Il DIP aggiuntivo
• Learning Stop
• Il set informativo online e il totem elettronico

MODULO 6 – Allegati 3 e 4 Regolamento n. 41/2018

• Per una finanza più etica e sostenibile
• La storia di Alessandra si conclude

TEST FINALE

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS e alle disposizioni delle circolari OAM.

Prodotto da: Piazza Copernico

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Valentina Pignataro