Le nuove forme di informativa precontrattuale

VALIDO PER:

AREA TEMATICA
GIURIDICA
MODULO IVASS
Norme che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi
DURATA
2 ORE

Area di Competenza CONSOB: INFORMATIVA ALLA CLIENTELA

Criteri ESMA punto V.III: Lettera I

Obiettivi:

IDD porta con sé una revisione sostanziale della documentazione precontrattuale che accompagna l’offerta assicurativa. Il Regolamento IVASS n° 41/2018 disegna le nuove regole di costruzione di tali documenti, richiedendo un allineamento conoscitivo dei soggetti coinvolti nella distribuzione assicurativa.

Questo corso approfondisce queste novità e fornisce gli indirizzi utili a tutti i soggetti che devono padroneggiare le nuove forme di informativa precontrattuale.

 

Contenuti:

MODULO 1 – Quadro normativo di riferimento

  • La “ricetta” per un buon contratto assicurativo
  • La IDD
  • La POG
  • Gli obblighi di produttore e distributori
  • La normativa italiana
  • Learning Stop

MODULO 2 – L’informativa precontrattuale: driver per una corretta e sana relazione con il cliente

  • L’importanza di informare il cliente

MODULO 3 – L’informativa precontrattuale: analisi della documentazione

  • Documentazione precontrattuale
  • Learning Stop
  • Le sezioni del KID
  • Risk capacity e tolleranza al rischio
  • Rischio e KID
  • Gli altri elementi del KID

MODULO 4 – Il Questionario IDD

  • Il questionario IDD: il profilo dell’investitore
  • Il perfetto abbinamento prodotto-cliente e la raccomandazione personalizzata

MODULO 5 – Il DIP

  • Documento informativo precontrattuale
  • Il DIP aggiuntivo
  • Learning Stop
  • Il set informativo online e il totem elettronico

MODULO 6 – Allegati 3 e 4 Regolamento n. 41/2018

  • Per una finanza più etica e sostenibile
  • La storia di Alessandra si conclude

TEST FINALE

 

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS e alle disposizioni delle circolari OAM.

 

Prodotto da: Piazza Copernico

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Valentina Pignataro

Tecnologia di sviluppo: HTML5

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Altoparlanti o cuffie

Modalità di tracciamento dati – SCORM 1.2

CODICE CORSO: 0006_18_04