VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA – AMMINISTRATIVA E GESTIONALE
MODULO IVASS:
- TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA > 2. PRINCIPALI TIPOLOGIE DI COPERTURE ASSICURATIVE
- TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA > 4. ELEMENTI TARIFFARI
- TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA > 5. ELEMENTI DI TECNICHE DI ANALISI DEI RISCHI
- AMMINISTRATIVA E GESTIONALE > 7. GESTIONE DEI RAPPORTI CON IL CLIENTE
- AMMINISTRATIVA E GESTIONALE > 8. MARKETING E TECNICHE DI COMUNICAZIONE
- AMMINISTRATIVA E GESTIONALE > 9. CAPACITÀ DI ASCOLTARE E DECODIFICARE I BISOGNI DELLA CLIENTELA
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA A
OAM:
- Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito: – i soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; – il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; – i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza e regime sanzionatorio.
- Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie.
- La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia.
DOCENTE: Avv. Diana Cerini, Avv. Valentina Gorla
DURATA: 6 ORE
Obiettivi:
- Comprendere il quadro normativo e operativo relativo alla distribuzione delle polizze abbinate a mutui e finanziamenti, con particolare attenzione alla distinzione tra coperture obbligatorie e facoltative, al POG e alla prevenzione del mis-selling.
- Applicare correttamente i principi di governo e controllo dei prodotti assicurativi (POG) e le regole connesse all’oblio oncologico, valutandone gli impatti sui servizi bancari, finanziari e assicurativi e sui processi distributivi.
- Conoscere e utilizzare gli strumenti stragiudiziali di risoluzione delle controversie, in particolare l’Arbitro Assicurativo e le procedure di ADR, per una gestione efficace e trasparente dei reclami e dei conflitti con la clientela.
Contenuti:
Polizze applicate a mutui e altri finanziamenti, POG e oblio oncologico
- La distribuzione di polizze «decorrelate»
- La qualificazione della polizza come obbligatoria o facoltativa
- L’attuazione del processo POG ai prodotti PPI
- La strategia distributiva per i prodotti PPI e il controllo delle reti distributive e monitoraggio sul mis-selling
- L’oblio oncologico e gli impatti sui servizi bancari, finanziari e assicurativi
- L’impatto sulla distribuzione dei prodotti ed il loro controllo
- La certificazione dei requisiti sull’oblio oncologico
Arbitro Assicurativo e strumenti stragiudiziali di risoluzione delle controversie
- Alternative dispute resolution
- L’Arbitro Assicurativo
- Lo svolgimento della procedura di risoluzione delle controversie
- I principali strumenti di ADR
CODICE CORSO: 0134_25_03