Regole generali di comportamento e gestione dei conflitti di interesse

Obiettivi:

IDD ha ridisegnato il processo di relazione con il Cliente, mettendolo al centro del rapporto con Compagnie e distributori. Il Regolamento IVASS n° 40/2018 disegna le nuove regole di comportamento e precisa il perimetro di azione che non viola il best interest del Cliente.

Questo corso approfondisce queste novità e fornisce gli indirizzi utili a tutti i soggetti che si rapportano con il Cliente.

Contenuti:

MODULO 1 – Le fonti normative

• Le regole di comportamento: una tutela dei clienti e del mercato
• La Direttiva IDD del 2016
• Le fonti primarie
• I Regolamenti
• La valenza normativa delle indicazioni delle imprese

MODULO 2 – Comportamenti e regole

• Lo script della telefonata
• Il target market
• POG – PRODUCT OVERSIGHT GOVERNANCE
• Learning Stop
• La proposta al cliente
• Learning Stop
• La consulenza personalizzata e la dichiarazione di adeguatezza
• Altri documenti da consegnare in fase precontrattuale
• Learning Stop
• Linguaggio e sezioni
• Rischi e tutela del consumatore
• DIP aggiuntivo
• Rischi e tutela del consumatore
• Learning Stop

MODULO 3 – Conflitti di interesse

• Conflitti di interesse: vecchio e nuovo CAP
• Un nuovo modo di fare assicurazione
• Learning Stop
• Il conflitto di interessi tra cliente e distributore
• Il conflitto di interessi tra impresa e cliente
• Il conflitto di interessi tra clienti
• Learning Stop
• Conclusioni

TEST FINALE

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS e alle disposizioni delle circolari OAM.

Prodotto da: Piazza Copernico

Contenuti a cura di: LYVE

Decente: Valentina Pignataro