VALIDO PER: IVASS 30 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI
MODULO IVASS: VALUTAZIONE DELLE ESIGENZE DEI CONSUMATORI
DOCENTE: Mirko Chiappinelli
DURATA: 1 ORA E 30 MINUTI
DESCRIZIONE DEL CORSO:
Il corso di formazione prende in esame le principali tipologie di polizze vita in ambito “protezione”, con un focus sulle loro caratteristiche e finalità.
Perché questo corso è importante?
- Per acquisire competenze avanzate e saper rispondere alle esigenze di protezione dei Clienti, offrendo loro soluzioni assicurative personalizzate e in linea con i bisogni.
- Per approfondire le basi giuridiche e tecniche delle polizze Vita, comprendendo il funzionamento del contratto di assicurazione e i fattori che determinano il premio.
- Per sviluppare la capacità di analizzare i bisogni dei Clienti e di proporre loro le soluzioni più idonee per la protezione del tenore di vita, degli impegni economici e del rischio di non autosufficienza.
- Per ottenere un aggiornamento completo in materia di polizze Vita, Temporanea Caso Morte e Long Term Care.
Obiettivi:
- Comprendere le diverse tipologie di bisogni che i clienti possono avere in materia di protezione
- Analizzare le caratteristiche e i vantaggi delle polizze vita in ambito “protezione”
- Consigliare ai clienti la soluzione assicurativa più adatta alle loro esigenze specifiche
- Gestire con competenza le diverse fasi del processo di vendita, dalla presentazione del prodotto alla liquidazione del sinistro
Contenuti:
MODULO 1 – Bisogni di protezione
- Argomenti e obiettivi del corso
- Classificazione dei bisogni e ciclo di vita
- Bisogni soddisfatti
MODULO 2 – Basi tecniche delle polizze Vita
- Valutazione del rischio
- Componente demografica
- Rischio e premio
- Assicurazione sulla vita propria o altrui
- Polizze di protezione
MODULO 3 – Polizza Temporanea Caso Morte
- Caratteristiche generali
- Forme di assicurazione e garanzie accessorie
- Soggetti del contratto
- Sinistro e liquidazione
MODULO 4 – Polizza Long Term Care
- LTC e soggetti del contratto
- Durata e delimitazioni del rischio
- Prestazioni INPS e INAIL
- Vantaggi LTC e garanzie facoltative
- Sinistro e liquidazione
MODULO 5 – Successioni
- Ricostruzione del nucleo familiare
- Eredità e testamento
- Trust familiare
- Patti di famiglia
- Fondo patrimoniale di famiglia
- Fiscalità
TEST FINALE
CODICE CORSO: I0020_24