VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI – GIURIDICA
MODULO IVASS:
- VALUTAZIONE DELLE ESIGENZE DEI CONSUMATORI
- VALUTAZIONE DEI VANTAGGI E DEGLI SVANTAGGI DELLE DIVERSE OPZIONI DI INVESTIMENTO PER GLI ASSICURATI
- VALUTAZIONE DEI RISCHI FINANZIARI SOSTENUTI DAGLI ASSICURATI
- MERCATO DELLE ASSICURAZIONI E MERCATO DEI PRODOTTI DI RISPARMIO E DEI SERVIZI FINANZIARI
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA F
OAM:
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Il sistema finanziario e l’intermediazione del credito: – i soggetti operanti nell’intermediazione creditizia: gli intermediari bancari, gli intermediari finanziari e gli intermediari del credito; – il sistema istituzionale preposto alla regolazione e al controllo del sistema finanziario; – i mediatori creditizi e gli agenti in attività finanziaria in particolare: attività svolta, requisiti richiesti, sistema di vigilanza e regime sanzionatorio.
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Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie.
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La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia.
DOCENTE: E. Anna Graziano – Gerardo Petroccione
DURATA: 6 ORE
Obiettivi:
- Comprendere come emozioni, bias cognitivi e dinamiche psicologiche influenzano le decisioni finanziarie degli individui.
- Sviluppare una maggiore consapevolezza dei comportamenti dell’investitore per migliorare l’efficacia della consulenza finanziaria.
- Applicare un approccio relazionale ed empatico, personalizzato sulle diverse personalità finanziarie del cliente, integrando finanza, psicologia e neuroscienze.
Contenuti:
Decisioni Finanziarie e comportamenti del cliente
- Il processo decisionale nelle scelte finanziarie
- Fiducia, emozioni e trappole mentali nella finanza
- I bias cognitivi nelle scelte finanziarie
- Una consulenza finanziaria empatica ed efficace
- La finanza emotiva
- Il fenomeno dell’herding behaviour
- La neurofinanza e l’uomo sinaptico
Personalità finanziarie e relazione su misura
- Personalità: teorie e temperamenti
- Personalità finanziarie: tipologie, bisogni e trigger
- La teoria delle 4 personalità di un investitore
- La relazione personalizzata nella consulenza finanziaria
- Gli strumenti necessari per valorizzare le richieste del cliente
CODICE CORSO: 0134_25_01