VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: GIURIDICA
MODULO IVASS: CONOSCENZA DEGLI STANDARD DI ETICA PROFESSIONALE, CONTRATTO DI ASSICURAZIONE E RIASSICURAZIONE, NORME IN MATERIA DI PROTEZIONE E TUTELA DEL CONSUMATORE E CODICE DEL CONSUMO
OAM: La disciplina sulla trasparenza nei contratti bancari, nel credito ai consumatori e nell’attività di mediazione creditizia. – La disciplina antiriciclaggio ed antiusura.
DOCENTE: Viviana Dabusti
DURATA: 1ora
OBIETTIVI:
Al termine del corso, i partecipanti saranno inoltre in grado di:
1. Distinguere le diverse fattispecie (frode RCA, illeciti nella distribuzione (soft e over commissions), turbativa d’asta nelle commesse pubbliche, riciclaggio tramite prodotti vita, corruzione interna e infedeltà) associando ciascuna condotta ai principali riferimenti penali, civilistici e regolamentari (artt. 640, 416, 615-ter c.p., D.Lgs. 231/2001 e 231/2007, Reg. IVASS 40/2018 e 44/2019);
2. Identificare i segnali di allarme nelle attività operative (come liquidazione sinistri, sottoscrizione polizze vita, collocamento e gestione delle reti distributive) e applicare le procedure di presidio previste (come l’adeguata verifica rafforzata, la segnalazione di operazione sospetta alla UIF e l’attivazione dei canali di whistleblowing);
3. Comprendere il funzionamento integrato del Modello 231, dell’Organismo di Vigilanza, dei sistemi AML e degli strumenti di fraud detection basati su AI (con le relative implicazioni di GDPR e AI Act), riconoscendo la compliance non come adempimento formale ma come asset competitivo e reputazionale.
CONTENUTI:
Contenuti:
- Illeciti nei sinistri RCA e nella distribuzione assicurativa
- Illeciti: PA, sanità, assicurazioni e concorrenza sleale
- Illeciti Assicurativi: quadro normativo e temi emergenti
- Raccomandazioni operative
Test finale
CODICE CORSO: I0029_26