VALIDO PER: IVASS 30, IVASS60 ORE
AREA TEMATICA: TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS: CELEMENTI DI TECNICHE DI ANALISI DEI RISCHI
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA C
OAM: D – Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa.
DOCENTE: Alessandro Nigri
Obiettivi:
La chiave di valutazione di una strategia di protezione è legata alla capacità di comprendere i rapporti tra le aree di rischio e l’economia delle persone e delle loro famiglie. Comprendere le componenti di rischio in gioco è il tema sviluppato in questo corso, completato da casistiche utili.
Contenuti:
L’economia familiare: un’analisi di base
- Tematica del rischio
- Economia personale ed economia familiare
- Fasi
- Avviamento
- Sviluppo
- Maturità
- Pensionamento
- Differenze
- Eventi, progetti e rischi
- Rischi
L’economia familiare: il tema dei bisogni
- Aree di rischio
- Autonomia
- Tenore di vita
- Relazioni e responsabilità
- Patrimonio immobiliare
- Patrimonio finanziario
- Impegni finanziari
- Reddito
Autorevolezza professionale dell’intermediario e valutazione della mappa dei rischi legati alla gestione dell’economia familiare del cliente
- Visione lungimirante
- Valori
- Valori personali
- Valori finanziari
- Mantenere sano un bilancio
- Identificazione dei rischi
- Trattamento del rischio
- Per ogni problema esiste una soluzione
- La paura come strumento di consapevolezza dei rischi
Costruire la mappa dei rischi: casistiche di clientela
- Arrivare alla mappa dei rischi
- Esempio: incidente in bicicletta
- Esempio: furto in negozio
- Esempio: dissapori in famiglia
- Esempio: una situazione complessa
- Esempio: un contesto sereno
- Cultura del rischio
TEST FINALE
CODICE CORSO: 0001_20_07_1_ED2025