VALIDO PER: IVASS 30 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI
MODULO IVASS: VALUTAZIONE DEI VANTAGGI E DEGLI SVANTAGGI DELLE DIVERSE OPZIONI DI INVESTIMENTO PER GLI ASSICURATI
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA B
DOCENTE: Giovanni Carloni
DURATA: 1 ora e 30 minuti
OBIETTIVI:
La nuova normativa MIFID II e in generale l’intero impianto normativo, prevedono particolari disposizioni in tema di trasparenza; nello specifico ai Clienti deve essere comunicato il costo degli strumenti finanziari e il costo dei servizi offerti.
Insieme all’informativa ex ante, quella ex post costituisce un forte strumento per il Cliente che d’ora in poi è messo nella condizione di sapere e soprattutto di confrontare.
I Consulenti devono conoscere le voci che compongono l’informativa e poi saperle comunicare al Cliente sciogliendo dubbi e perplessità.
CONTENUTI:
MODULO 1 L’informativa ex-post nell’ambito della Direttiva MiFID II
- L’informativa ex-ante ed ex-post: fonti normative
- Comunicazione ex-ante ed ex-post di costi e oneri
- Informativa su costi e oneri
- Impatto dei costi sulla redditività
- MiFID II e Trasparenza
- Gli incentivi
- Fattori chiave ed esigenze core degli intermediari finanziari
- Learning Stop
MODULO 2 – Un caso. Rendicontazione ex-post adottata da Volksbank
MODULO 3 – Gli impatti dell’informativa ex-post nella gestione della relazione col cliente
- La relazione con il Cliente
- La gestione dell’emotività del Cliente
- La gestione dei dubbi del Cliente
- La gestione delle perplessità del Cliente
CODICE CORSO: 0006_18_11