VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI – TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS: VALUTAZIONE DELLE ESIGENZE DEI CONSUMATORI, VALUTAZIONE DEI VANTAGGI E DEGLI SVANTAGGI DELLE DIVERSE OPZIONI DI INVESTIMENTO PER GLI ASSICURATI, PRINCIPALI TIPOLOGIE DI COPERTURE ASSICURATIVE, ELEMENTI DI TECNICHE DI ANALISI DEI RISCHI, TRATTAMENTO FISCALE DEI VARI TIPI DI POLIZZE VITA E PRODOTTI PENSIONISTICI
OAM: Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie.
DOCENTE: Sabrina Scarito
DURATA: 3 ore
Obiettivi:
- Comprendere i principi fondamentali della pianificazione finanziaria, acquisendo consapevolezza del suo valore strategico nella gestione delle risorse, degli obiettivi di vita e della tutela del patrimonio.
- Analizzare la situazione complessiva del cliente attraverso la raccolta delle informazioni rilevanti, la definizione del profilo di rischio e la valutazione dei bisogni finanziari, personali e patrimoniali.
- Applicare i principali approcci e strumenti della pianificazione finanziaria, integrando dimensione economica, protezione patrimoniale e visione di lungo periodo in un percorso di consulenza strutturato.
- Sviluppare competenze relazionali e consulenziali avanzate, comprendendo il ruolo del consulente finanziario, le dinamiche psicologiche del cliente e l’importanza di una relazione continuativa, efficace e orientata agli obiettivi.
CONTENUTI:
- Dalla consapevolezza alla strategia
- Introduzione alla pianificazione finanziaria
- I fondamenti della pianificazione finanziaria
- Gli approcci alla pianificazione finanziaria
- Il ruolo del consulente finanziario e le dinamiche psicologiche
- L’analisi del cliente e il profilo di rischio
- La relazione del consulente-cliente nel lungo periodo
- La pianificazione integrata e la protezione del patrimonio
- La pianificazione finanziaria contemporanea – parte I
- La pianificazione finanziaria contemporanea – parte II
CODICE CORSO: 0134_25_07