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Longevità e previdenza

VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE

AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI – TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA

MODULO IVASS: VALUTAZIONE DEI VANTAGGI E DEGLI SVANTAGGI DELLE DIVERSE OPZIONI DI INVESTIMENTO PER GLI ASSICURATI, PRINCIPALI TIPOLOGIE DI COPERTURE ASSICURATIVE, ELEMENTI DI TECNICHE DI ANALISI DEI RISCHI, TRATTAMENTO FISCALE DEI VARI TIPI DI POLIZZE VITA E PRODOTTI, VALUTAZIONE DELLE ESIGENZE DEI CONSUMATORI PENSIONISTICI

OAM: Aspetti tecnici e normativi delle forme di finanziamento: mutui, prestiti personali, affidamenti finalizzati, leasing, factoring, cessione del quinto dello stipendio e della pensione, aperture di credito, carte di credito, deleghe di pagamento, concessione di garanzie.

DOCENTE: Sabrina Scarito

 

DURATA: 6 ore

Obiettivi:

  1. Comprendere come dinamiche demografiche e sociali (invecchiamento della popolazione, trasformazioni familiari, assistenza e welfare locale) stiano cambiando bisogni, comportamenti e priorità delle persone nelle diverse fasi della vita
  2. Analizzare l’evoluzione dell’aspettativa di vita e collegarla in modo concreto al tema della longevità come rischio finanziario, riconoscendo l’impatto che la durata della vita può avere su reddito, risparmio, investimenti e protezione
  3. Saper valutare il gap previdenziale e costruire una pianificazione previdenziale sostenibile, tenendo conto dell’incidenza delle patologie e dei principali bias cognitivi che possono generare decisioni errate o rinvii
  4. Rafforzare il ruolo del consulente come guida verso una nuova cultura della longevità, individuando anche le opportunità della Longevity Economy e traducendole in soluzioni e servizi coerenti con i nuovi scenari economici e previdenziali

CONTENUTI:

Modulo 1: Le dinamiche demografiche e sociali dell’invecchiamento della popolazione

  • L’invecchiamento della popolazione
  • L’evoluzione dell’aspettativa di vita
  • La longevità e il rischio finanziario
  • Famiglia, assistenza e welfare locale
  • L’incidenza delle patologie sulla pianificazione finanziaria

Modulo 2: Longevità, previdenza e sostenibilità: le nuove prospettive economiche

  • Longevità e rischio finanziario
  • L’analisi del gap previdenziale e la pianificazione previdenziale
  • Bias cognitivi ed errori comuni nella pianificazione previdenziale
  • Il ruolo del consulente nella pianificazione finanziaria
  • Verso una nuova cultura della longevità
  • Le opportunità di business: la Longevity Economy

 

Test Finale

CODICE CORSO: 0134_25_06

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