VALIDO PER: IVASS 30, IVASS 60 ORE
AREA TEMATICA: TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS:PRINCIPALI TIPOLOGIE DI COPERTURE ASSICURATIVE
DOCENTE: Duccio Martelli
DURATA: 1 ORA
OBIETTIVI:
Il corso vuole dare informazioni sulle assicurazioni vita non tradizionali e rivalutabili, sulle caratteristiche e i rendimenti delle gestioni separate, e sui rendimenti minimi garantiti dalle polizze rivalutabili.
CONTENUTI:
Modulo 1 – Le assicurazioni rivalutabili
- Introduzione: la separazione degli asset sottostanti i contratti
- Introduzione: le assicurazioni vita non tradizionali
- Le assicurazioni rivalutabili
- Terminologia
Modulo 2 – La gestione separata e l’attribuzione del rendimento
- La gestione separata: definizione
- La composizione delle gestioni
- Effetti della valutazione al costo storico
- Limiti oggettivi
- La composizione delle gestioni separate
- L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti
- L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti – Esempio
- L’attribuzione del rendimento ai diversi contratti – Soluzione
- Il meccanismo della rivalutazione
- Esempio di rivalutazione – tasso tecnico riconosciuto
Modulo 3 – Il rendimento minimo garantito
- Il rendimento minimo garantito
- Rivalutazione: esempio 1
- Rivalutazione: esempio 2
- Consolidamento delle prestazioni
- Gestione dei rischi nell’investimento delle risorse
- Fattispecie di opzioni in corso di contratto
- Alcune considerazioni
- La gestione separata come asset di classe
Modulo 4 – Le assicurazioni rivalutabili: focus
- Le assicurazioni rivalutabili: fase output
- Tipo e tempo della prestazione
- Tipo di garanzia e di rivalutazione
- Opzioni a scadenza
- Aspetti fiscali e successor (cenni)
CODICE CORSO: 0143_24_0071_19_06_ED2025