VALIDO PER: IVASS 30, IVASS60 ORE
AREA TEMATICA: TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS: CELEMENTI DI TECNICHE DI ANALISI DEI RISCHI
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA C
OAM: D – Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa.
DOCENTE: Alessandro Nigri
DURATA: 1ora
OBIETTIVI:
La chiave di valutazione di una strategia di protezione è legata alla capacità di comprendere i rapporti tra le aree di rischio e l’economia delle persone e delle loro famiglie. Comprendere le componenti di rischio in gioco e sapere come costruire la mappa dei rischi è il tema sviluppato in questo corso, completato da casistiche utili ad attivare proposte di offerta assicurativa alla clientela. In particolare vengono approfonditi l’asse dei valori personali: le persone, gli immobili, il lavoro.
CONTENUTI:
Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 1
- Protezione
- Sfera personale
- Persone
- Il modello della famiglia tutor
- La crisi della famiglia
- Più sacrifici
- Usare il cuore ma anche la testa
- La casa
- Il valore affettivo di una casa
- Il peso del contesto
- L’influenza della cronaca
Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 2
- Il lavoro
- Il lavoro e il lavoratore
- Il pilota
- Pilota e minatore
- Rischio nel lavoro
- Lavoratori autonomi
- L’approccio dell’intermediario
- Riepilogo
Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 3
- Dai valori delle persone ai valori finanziari
- Il risparmiatore
- Il lato emotivo
- Patrimonio finanziario
- Protezione
- Azione a tre sponde
- Scegliere la protezione
- L’importanza dell’intermediario
- Eredità del patrimonio
Costruire la mappa dei rischi: l’asse dei valori personali – Parte 4
- Il debito
- Quali richieste alla banca
- Esempio: una situazione complessa
- Fai da te VS mappa dei rischi
- Il valore finanziario del debito
- Persone giuridiche
- Riepiloghiamo
TEST FINALE
CODICE CORSO: 0001_20_07_2_ED2025