Il ruolo delle polizze Unit Linked nella proposta di consulenza finanziaria

VALIDO PER:

AREA TEMATICA
CONTRATTUALE E PRODOTTI
MODULO IVASS
Valutazione dei rischi finanziari sostenuti dagli assicurati
DURATA
2 ORE

Area di Competenza CONSOB: CARATTERISTICHE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI

Criteri ESMA punto V.III: Lettera A e Lettera D

Obiettivi:

La pianificazione finanziaria è un metodo che consente di elaborare un piano di investimento di grande rigore tecnico, partendo dalla propensione al rischio del risparmiatore, dalle sue caratteristiche familiari, dai suoi obiettivi di investimento per approdare ad una ripartizione strategica del portafoglio del Cliente.

Quale ruolo hanno le polizze unit linked in questo percorso metodologico? Come dialogano tra loro gestione e trasferimento dei rischi da una parte e valenze tecniche di questo tipo di polizze?

Il corso approfondisce queste tematiche offrendo alcuni indicazioni operative e dando un quadro operativo all’utilizzo di questo tipo di strumenti nella consulenza al Cliente.

 

Contenuti:

MODULO 1 – Contesto storico finanziario gli investimenti in Italia

  • Introduzione
  • Gli Italiani e i titoli di Stato
  • La crescita del debito pubblico
  • Debito pubblico e PIL
  • L’evoluzione dei tassi di interesse
  • L’in certezza dell’investitore

MODULO 2 – La pianificazione delle esigenze di finanza personali

  • Il processo di pianificazione finanziaria
  • Le esigenze personali dell’investitore
  • Il risparmio
  • L’investimento
  • I fattori in gioco
  • Il ciclo di vita e gli obiettivi dell’investitore
  • The Life Cycle Theory
  • Il ciclo di vita: un esempio
  • Gli obiettivi del risparmio e dell’investimento
  • Un caso concreto
  • I rischi

MODULO 3 – L’approccio razionale alla gestione dei rischi finanziari

  • I rischi finanziari degli strumenti obbligazionari
  • I rischi finanziari degli strumenti azionari
  • I rischi eliminabili
  • Le prime tre regole
  • Rischio specifico – sintesi
  • Il rischio sistematico
  • La gestione del rischio finanziario
  • Cosa cerca il cliente

MODULO 4 – La gestione dei rischi demografici

  • I rischi demografici
  • Rischi demografici – Decesso prematuro
  • Rischi demografici – Longevità
  • Il ruolo della consulenza
  • L’impatto dei rischi demografici
  • La speranza di vita in Italia
  • Rischi demografici ed esigenze assicurative
  • Le soluzioni assicurative

MODULO 5 – La soluzione delle moderne polizze Unit Linked

  • La soluzione delle moderne polizze Unit Linked
  • Le caratteristiche
  • Che cosa sono
  • I principali vantaggi
  • La flessibilità
  • Gli elementi di valore delle polizze Unit Linked
  • Valore finanziario
  • Il valore flessibilità
  • Valore assicurativo
  • Valore normativo
  • Valore normativo – specificità delle polizze vita
  • Impignorabilità e insequestrabilità
  • La fiscalità

MODULO 6 – Riepilogo

  • Riepilogo
  • Gli aspetti fondamentali della consulenza
  • Le polizze Unit Linked di ramo III

 

Prodotto da: LYVE

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Pierstefano De Fiores

Tecnologia di sviluppo: HTML5

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Altoparlanti o cuffie

Modalità di tracciamento dati – SCORM 1.2

CODICE CORSO: LYVE_0001