Le polizze vita

Obiettivi:

Lo sviluppo del risparmio assicurativo in Italia passa attraverso le caratteristiche di protezione e investimento delle polizze vita, strumenti che hanno saputo intercettare i bisogni dei Clienti lungo il ciclo di vita.

Questo percorso affronta le diverse tipologie di polizze vita offrendo una descrizione specifica di ciascuna di esse e approfondendo gli aspetti di natura più tecnica legati alla gestione del rischio e alla composizione della tariffa.

Contenuti:

MODULO 1 – Il modello di analisi dei bisogni

• La classificazione dei bisogni
• L’analisi del ciclo di vita
• I bisogni di protezione
• I bisogni di risparmio e investimento
• I bisogni di previdenza integrative

MODULO 2 – Le basi tecniche e la struttura dei costi

• Il rischio nel ramo vita
• Quantificazione economica del rischio
• La speranza di vita
• Ipotesi finanziaria e di spesa
• Determinazione del rischio
• I bisogni di previdenza integrativa
• Determinazione del rischio: i rischi aggravati
• La composizione del premio

MODULO 3 – Le polizze di protezione

• Le polizze di protezione
• Quantificazione economica del rischio
• La Temporanea Caso Morte a capitale costante
• La Temporanea Caso Morte a capitale decrescente
• Determinazione del rischio
• La composizione del premio

MODULO 4 – Le polizze di investimento

• Le polizze di investimento
• La gestione separata
• La garanzia di capital e di rendimento minimo
• Le forme assicurative in gestione separata
• Le forme assicurative in gestione separata: la capitale differito
• Determinazione del rischio
• Le forme assicurative in gestione separata: la polizza mista
• Le polizze linked
• Le polizze linked: il rischio del contraente
• Le polizze unit linked
• Le polizze unit linked: le line di investimento
• Le polizze Index linked
• I bisogni soddisfatti dale polizze di investimento
• Accumulazione di un capitale impignorabile e insequestrabile
• Diversificazione del risparmio

Prodotto da:  LYVE

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Pierstefano De Fiores