PRIIPS e KID: nuovi strumenti di trasparenza con il cliente

VALIDO PER:

AREA TEMATICA
GIURIDICA
MODULO IVASS
Norme che disciplinano la distribuzione dei prodotti assicurativi
DURATA
1 ora

Area di Competenza CONSOB: INFORMATIVA ALLA CLIENTELA

Criteri ESMA punto V.III: Lettera I

Obiettivi:

L’avvento del KID per i PRIIPs introduce nuovi scenari di dialogo con il Cliente. Da un lato, si pone l’esigenza di “raccontare” il KID, raccordando le informazioni in esso contenute con le motivazioni tecniche e personali alla base delle possibili scelte del Cliente. Dall’altro, si deve affrontare il confronto con il resto del mercato, sapendo motivare i perché delle differenze con la proposta della concorrenza.

Il corso pone le basi del nuovo storytelling di trasparenza con il Cliente, allo scopo di trasferire una competenza sempre più distintiva nell’intermediario: la gestione dell’informazione autorevole e complessa.

 

Contenuti:

MODULO 1 – PRIIPS e KID: nuovi strumenti di trasparenza con il cliente

  • L’attitudine all’informazione finanziaria degli italiani
  • Il cliente formato e informato
  • Il vantaggio della traparenza
  • KID e KIID
  • PRIIP
  • Le caratteristiche del KID
  • I dati generali
  • Un caso: Paola e Marco
  • Tolleranza al rischio e capacità di sostenere le perdite
  • Risk capacity
  • Propensione al rischio
  • Il target market
  • La valutazione dell’investimento
  • Quali sono i rischi e quale è il potenziale rendimento?
  • Il rischio di mercato
  • Il rischio di credito
  • L’indicatore sintetico
  • Il periodo di investimento
  • I costi
  • Costi correnti e oneri accessori
  • I reclami
  • Conclusione

 

Prodotto da:  LYVE

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: Valentina Pignataro

Tecnologia di sviluppo: HTML5

Requisiti Tecnici minimi:

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Altoparlanti o cuffie

Modalità di tracciamento dati – SCORM 1.2

CODICE CORSO: LYVE_0045