VALIDO PER: IVASS 30 e 60 ORE
AREA TEMATICA: CONTRATTUALE E PRODOTTI
MODULO IVASS: VALUTAZIONE DELLE ESIGENZE DEI CONSUMATORI
OAM: D – Elementi sulla valutazione del merito creditizio: come esaminare il bilancio familiare ed il fabbisogno finanziario d’impresa.
CONSOB: ART. 18 ESMA LETTERA C
DOCENTE: Sabrina Scarito
DURATA: 6 ore
OBIETTIVI:
Per le aziende e i professionisti che operano nel mercato degli investimenti è di fondamentale importanza conoscere il proprio cliente, e raccogliere tutte le informazioni necessarie affinché possa esser garantita la sua protezione. L’operazione infatti è realizzabile quando il cliente è in grado di comprendere e supportare i rischi connessi a essa. Il corso affronta questi argomenti nel dettaglio approfondendone tutti gli aspetto che ne conseguono.
CONTENUTI:
Modulo 1 – Valutazione delle esigenze del cliente – Parte 1
- Le informazioni da richiedere al cliente
- Le disposizioni per comprendere i clienti
- Categorie di clienti
- Informazioni e adeguatezza
- Arbitro per le controversie finanziarie-Ricorso 866
- Arbitro per le controversie finanziarie-Ricorso 2717
- ACF e ricorsi relativi al servizio di consulenza in materia di investimenti
- TEST di fine Modulo
Modulo 2 – Valutazione delle esigenze del cliente – Parte 2
- Invecchiamento e struttura demografica
- Patologie e “nuovi” bisogni
- I costi socio-sanitari delle patologie croniche
- Cosa incide sulle esigenze della clientela
- TEST di fine Modulo
- Esercitazione
TEST FINALE
CODICE CORSO: 0065_19_01