Private Insurance

Il corso è accreditato per 2 ore ai fini del mantenimento delle Certificazioni EIP, EFA ed EFP, in quanto conforme agli standard EFPA Italia.

Obiettivi:

Quali sono le caratteristiche di un ambito di offerta sempre più strategico per le imprese finanziarie, come il Private Insurance?

Quali sono gli elementi distintivi dei prodotti e dei servizi nell’ambito del Private Insurance?

Come si inserisce il Private Insurance nel più ampio tema della consulenza patrimoniale?

Questo corso fa leva sulle risposte a queste domande e fornisce una serie di spunti operativi per dare concretezza a una proposta di Private Insurance.

Contenuti:

MODULO 1

• Introduzione
• La clientela HNWI
• I dati sulla ricchezza globale
• La gestione patrimoniale
• Open x
• Uno sguardo sull’Italia
• Indicatori
• La posizione dell’Italia
• La figura del “wealth planner”
• L’approccio olistico
• Un servizio di eccellenza
• Learning Stop
• Wealth planning e private insurance
• Protezione del patrimonio
• Tutela della privacy
• Pianificazione successoria
• La possibilità di determinare le persone beneficiarie
• L’ottimizzazione fiscale
• L’allocazione quantitativa rispetto ai propri desideri
• Wealth planner e strumenti assicurativi dei rami vita
• Il “private insurance”
• Le “giurisdizioni” del private insurance
• Un approfondimento sull’assicurazione in Lussemburgo
• La figura del wealth planner
• Conclusioni
• Learning Stop

MODULO 2

• Introduzione
• Personalizzazione
• La personalizzazione nel servizio private
• Private insurance: settore danni
• Gestione finanziaria del patrimonio
• Analisi e gestione dei rischi previdenziali, assicurativi e assistenziali
• Learning Stop
• Profili oggettivi e soggettivi dell’offerta di wealth management
• Completezza degli strumenti e struttura organizzativa
• Il wealth planner e il cliente HWNI
• I soggetti coinvolti nel private insurance
• Banca depositaria, compagnia assicurativa, asset manager…
• Learning Stop

MODULO 3

• Introduzione
• I vantaggi assicurativi per la clientela HNWI 1/2
• Vantaggio 1, protezione completa dai rischi
• Vantaggio 2: impignorabilità e insequestrabilità
• Vantaggio 3: indicazione dei beneficiari
• Vantaggio 4: riservatezza/privacy
• Vantaggio 5: esenzione dalle imposte di successione
• Vantaggio 6: passaggio generazionale e pianificazione successoria
• Pianificazione successoria e passaggio generazionale con il private insurance
• La successione
• Le imposte di successione
• Gli istituti a tutela degli eredi
• La quota “disponibile”
• Learning Stop
• Le soluzioni di private insurance
• Private insurance vs altri strumenti: il caso del Trust
• Caratteristiche del trust
• I soggetti del trust
• Come costruire un Trust
• Tipologie di Trust
• La legge “Dopo di noi”
• Un confronto
• Come “combinare” trust e polizze assicurative
• Learning Stop

MODULO 4

Materiali di Approfondimenti

• Guide Consiglio Nazionale del Notariato:
  • Donazioni consapevoli – Per disporre dei propri beni in sicurezza
  • Successioni tutelate – Le regole per un sicuro trasferimento dei beni

TEST FINALE

Certificazione/Attestato: Report finali e Attestato di fruizione conformi alle disposizioni del Regolamento IVASS

Prodotto da: PIAZZA COPERNICO

Contenuti a cura di: LYVE

Docente: ALESSANDRO NIGRI