VALIDO PER:
AREA TEMATICA
TECNICA ASSICURATIVA E RIASSICURATIVA
MODULO IVASS
Elementi di tecniche di analisi dei rischi
DURATA
3 ORE
Area di Competenza CONSOB: CARATTERISTICHE DEGLI STRUMENTI FINANZIARI
Criteri ESMA punto V.III: Lettera D
Obiettivi:
Un percorso semplice e sistematico permette di conoscere l’impianto normativo e comprendere come sia distribuito il patrimonio.
Nel corso si evidenzia come la polizza vita sia uno strumento utile:
- per trasmettere e tutelare giuridicamente una parte importante del patrimonio familiare e aziendale
- per trasmettere, alla luce della trasformazione sociale della famiglia (separazione, divorzi, convivenze, coppie di fatto, al beneficiario/i designato/i il patrimonio integro da imposte successorie
- per tutelare, oltre alla famiglia, persone “deboli” a carico di famigliari preoccupati per il loro futuro.
Una ricca casistica permette di mettere a confronto i vari strumenti della pianificazione successoria con le soluzioni assicurative, evidenziando per ogni caso limiti, livello di tutela, vantaggi fiscali.
Contenuti:
MODULO 1 – Successioni, donazioni e ipotesi di arbitraggio
- La legge Cirinnà
- Pianificazione successoria familiare
- Il capofamiglia
- Successione
- Coppia convivente
- Eredi legittimi e legittimari
- Gradi di parentela
- Accettazione e revoca
- Il patrimonio
- La normativa
- Caso: la famiglia di Gino
- Il regime dei coniugi
- Separazione e divorzio
- Il caso: Carlo
- Donazioni
- Donazioni: le caratteristiche
- La donazione: i beni
- Donazioni: modalità di applicazione
- Donazioni: il caso
- Donazioni indirette
- Donazioni indirette: il caso di Paolo
- Donazioni di modico valore
- Confronto
MODULO 2 Il ruolo delle polizze vita nella pianificazione successoria
- Polizze vita e successioni
- Strumenti di tutela e protezione patrimoniale
- Le polizze vita
- Caso: Antonio e Valentina
- Caso: Gino
- Testament e polizze
- La riduzione
- Caso: Carlo
- Pianificazione successoria di Carlo
- Designazione del beneficiario
- Pianificazione finanziaria e successoria
- Unit linked e pianificazione successoria
MODULO 3 – Strumenti di protezione del patrimonio
- Strumenti di protezione del patrimonio
- Trust
- Le figure del Trust
- Trust: rilevanza fiscal
- Patto di famiglia
- Patto di famiglia: liquidazione
- Fiduciaria
- Fiduciaria: attività
- Fiduciaria dinamica
- Fondo patrimoniale
- Fondo patrimoniale: beni
- Fondo patrimoniale – Morte dei coniugi
- Vincolo di destinazione
Prodotto da: LYVE
Contenuti a cura di: LYVE
Docente: Felice Pagliuca
Tecnologia di sviluppo: HTML5
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Modalità di tracciamento dati – SCORM 1.2
CODICE CORSO: LYVE_0024
